Взыскивание текущих платежей при банкротстве

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскивание текущих платежей при банкротстве». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

В процессе банкротства кредиторы получают последний шанс вернуть деньги с должника. Если у неплательщика нет имущества, либо его реализация не позволит полностью погасить долг, кредиторы останутся ни с чем.

Дополнительные особенности

Переход в новой очереди возможен только после того, как погашены все задолженности перед представителями предыдущей очереди. Если найдена непокрытая задолженность первых очередей, удовлетворение требований кредиторов последующих очередей приостанавливается.

Рассмотрим пример. Банкрот перешел к погашению долга перед коммунальными службами, однако был обнаружен долг по зарплате сотрудникам. Удовлетворение первых требований приостанавливается. Средства направляются на оплату задолженностей по зарплате. Средства могут быть зачислены на расчетный счет кредитора. Альтернативный вариант – передача денег через нотариальный депозит. Обязательства первых четырех очередей погашаются после того, как утвержден ликвидационный баланс. Прочие требования – через месяц после утверждения.

За счет чего погашаются долги? Как правило, обязательства первой очереди покрываются за счет собственных средств организации. Если же собственных средств не хватает, распродается имущество компании. Полученные средства направляются на выплату задолженностей.

Рассмотрим дополнительные правила погашения требований кредиторов:

• Выплаты в иностранной валюте. У фирмы может быть долг в иностранной валюте. В этом случае конвертация будет происходить соответственно текущему курсу ЦБ.
• Приоритетный метод погашения обязательств. Задолженность признается аннулированной тогда, когда на счет кредитора перечисляются средства с р/с банкрота. Средства вносятся через нотариат, находящийся по адресу организации-банкрота. Долги покрываются управляющим или ответственным лицом. При выплатах могут использоваться другие методы. Однако они становятся актуальными только тогда, когда приоритетный способ применять нельзя.
• Соблюдение очередности. Принцип очередности может не применяться только в том случае, если речь идет об имуществе, которое обеспечено залогом.
• Непризнанные требования. Управляющий имеет право не признавать законность претензий кредиторов.
• Дополнение реестра претензий кредиторов. Что делать, если после закрытия реестра поступили новые запросы? Если это претензии со стороны кредиторов первой очереди, они удовлетворяются вне очереди. Если запросы появлялись до того, как были покрыты долги перед кредиторами первой очереди, они удовлетворяются до удовлетворения их претензий.

Если в ходе расследования было установлено, что банкротство было намеренным и инициировано оно руководителем, последний расплачивается по долгам своим имуществом. Если средств руководителя не будет достаточно, они могут взыскано из семейного имущества супругов.

На какие выплаты могут рассчитывать работники в случае банкротства компании

Что такое банкротство компании в общем понимании? Это полная финансовая несостоятельность, то есть ситуация, когда у организации нет денег на то, чтобы рассчитаться со всеми долгами. Да, это определение действительно отражает суть банкротства, но выплачивать образовавшуюся задолженность придется в любом случае. Не забывайте: пока у компании есть имущественные ценности, у нее есть и возможность расплатиться с внешними и внутренними кредиторами.

Перед тем как окончательно обанкротиться и впоследствии ликвидироваться, организация проходит определенные стадии: наблюдение, финансовое оздоровление/санацию, внешнее управление, конкурсное производство. На каждом из этих этапов банкротства увольняются сотрудники, а у каждого сотрудника присутствуют долги по зарплате. Будут ли они выплачены? Да, однозначно. Когда придет зарплата? Неизвестно. Зачастую компании рассчитываются с большей частью долгов уже после завершения конкурсного производства и распродажи имущества, поэтому выплату заработной платы придется подождать какое-то время.

Расчеты с сотрудниками по зарплате — это даже не первоочередная выплата. Они относятся ко второй очереди (ст. 134 127-ФЗ от 26.10.2002). Если компанию признали банкротом, то в первую очередь ей придется погасить судебные издержки по проводимой процедуре, затем оплатить вознаграждение внешним/арбитражным управляющим и консультантам, а также выплатить компенсацию за вред жизни и здоровью, причиненный гражданам из-за деятельности организации. И только потом привлеченный управляющий компании переходит к расчетам с персоналом по зарплате.

Выплачивают зарплату не в полном объеме задолженности (хотя это и не правильно) и не всем работникам одновременно. Есть особые правила по взаиморасчетам компании с сотрудниками:

1. Сначала выплачивается текущая зарплата. Точнее, текущая часть доходов должна начисляться и уплачиваться постоянно (независимо от процедуры банкротства) и в положенный срок. Если компания игнорирует эту обязанность, то образуется задолженность по текущей зарплате. Ее необходимо погасить сразу после расчетов с кредиторами первой очереди. Иными словами, текущие долги перед сотрудниками — это все суммы трудового вознаграждения, которые должен был выплатить работодатель после объявления банкротства.
2. После расчетов с первоочередными долгами и текущими платежами обанкротившаяся компания выплачивает реестровую часть зарплаты. Это все те платежи, по которым работодатель задолжал работникам до момента объявления банкротства. Здесь учитывается и основная зарплата со всеми входящими в нее платежами (доплаты и надбавки, премии), и отпускные, и выходные пособия за 2 месяца — то есть вообще все, что не получил работник. Реестровая часть по каждому сотруднику закрепляется в реестре всех кредиторов второй очереди. Ответственность за внесение информации несет реестродержатель или арбитражный управляющий.

Выплаты, которые получает работник от компании, не могут быть меньше минимального размера оплаты труда — МРОТ (11 280 рублей по состоянию на конец 2019 года). Есть еще один важный нюанс — сотрудники имеют право знать подробности о проводящейся процедуре банкротства. Они могут выбрать своего представителя, который будет посещать судебные заседания и собрания кредиторов, а потом информировать всех остальных о том, как идет процесс и когда будет перечислена зарплата.

Очередность погашения текущих платежей

Учитывая, что текущие (внеочередные) платежи могут составлять значительный объем, на практике возникает необходимость распределения денежных средств при их направлении на погашение долгов. Ст. 134 закона о банкротстве предусматривает следующую очередность текущих выплат:

1. Оплата судебных расходов и вознаграждения арбитражного управляющего и привлеченных им лиц.
2. Заработная плата и выходные пособия работников.
3. Оплата услуг лиц, привлеченных для обеспечения управления.
4. Эксплуатационные платежи, компенсационные выплаты руководящему составу организации-должника, денежные санкции в связи с нарушениями во время торгов (вторая сумма задатка, возмещение убытков).

Существуют обязательства, которые исполняются в особом порядке, минуя приведенную очередность. Это:

• оплата мероприятий по предотвращению катастрофических последствий остановки предприятия должника;
• выплаты залоговым кредиторам;
• возвращение задатка при продаже имущества должника на торгах (все полученные в счет задатков деньги зачисляются на отдельный счет и возвращаются впоследствии с этого счета).

Полномочия судебного пристава-исполнителя в ходе конкурсного производства

Обязанность судебного пристава-исполнителя по прекращению исполнительных производств распространяется только на реестровые денежные требования, но не затрагивает текущих обязательств (п. 4 ст. 96 № 229-ФЗ). По текущим обязательствам исполнительное производство ведется в обычном порядке за некоторыми исключениями:

• пристав не вправе обратить взыскание на имущество должника, за исключением денег на счете в банке;
• пристав обязан придерживаться очередности исполнения текущих требований, указанной в п. 2 ст. 134 закона о банкротстве, за исключением исполнения обязательств, обеспеченных залогом (п. 19 постановления пленума № 58).

Как удовлетворяют требования

Удовлетворение требований кредиторов осуществляется в порядке, утвержденном Федеральным законом о несостоятельности (банкротстве). Решение о признании должника таковым принимает арбитражный суд. После этого начинают конкурсное производство, утверждают управляющего, на которого и возлагаются обязанности по реализации дальнейших мероприятий:

• выявляется и оценивается имущество должника, определяется конкурсная масса;
• активы лица выставляют на торги;
• средства, полученные от реализации конкурсной массы, направляют на удовлетворение требований кредиторов;
• после завершения конкурсного производства готовят отчет и направляют в АС;
• суд рассматривает отчетность, списывает долги и закрепляет за должником те обязательства, которые не подлежат списанию.

Порядок установления очередности выплат кредиторам

Порядок установления такой очереди прописан законодательно (в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)» №127) и не подлежит произвольному изменению. Закон разделяет задолженность банкрота на очередную и внеочередную, расставляя приоритеты следующим образом:

1. в первую очередь должны быть выплачены долги первостепенные («внеочередные»), появившиеся у компании-банкрота уже после начала процедуры банкротства (их называют «текущими» выплатами);
2. во вторую очередь попадают все платежи, возникшие до объявления о банкротстве.

Наиболее приоритетны следующие выплаты (в порядке убывания их «важности»):

• различные расходы, связанные с предотвращением потенциальных техногенных или экологических катастроф (если они могут возникнуть из-за прекращения работы предприятия-банкрота);
• судебные расходы, связанные с ведением дела о банкротстве, оплата услуг арбитражного управляющего, а также работы лиц, которые были привлечены к обязательной работе управляющим в соответствии с законом о банкротстве;
• выплата зарплаты и выходных пособий сотрудникам, работающим (или уже уволенным) по трудовым договорам после начала процедуры банкротства;
• оплата работы привлеченных внешним управляющим сотрудников (не подпадающих под второй пункт);
• коммунальные платежи, обязательные для поддержания нормальной работы предприятия;
• другие текущие платежи.

После выплат всех долгов по текущим платежам предприятие переходит к выплатам по второму списку очередности (в порядке убывания важности):

• долги перед гражданами, пострадавшими от действий компании-банкрота (причинение вреда здоровью или жизни);
• обязательства по оплате выходных пособий, по выплате заработных плат сотрудникам компании (работавшим по трудовым договорам), а также долгов по авторским договорам;
• оплата услуг, расчеты с остальными кредиторами компании (по договорам поставки, банковским кредитам и т.п.).

Отсутствие денег у организации-должника

Нередко складывается ситуация, когда у предприятия не хватает денег, чтобы удовлетворить все предъявленные требования. Рассмотрим, в каком порядке используются средства организации.

Прежде всего, чтобы разобраться с долгами, деньги берутся со счетов компании. Если там их не хватает, то потребуется реализовать имущество организации. Для этого оно выставляется на торги. После продажи деньги, полученные в результате, перечисляются на счета кредиторов (или уполномоченных ими нотариусов). Далее реализуется личное имущество должника. Что происходит, если и его недостаточно? Взыскание налагается на доли в имуществе, принадлежащем на праве совместной собственности.

Как уже было сказано, чтобы рассчитаться с образовавшимися долгами, сначала используются деньги самой фирмы. Однако, если в процессе разбирательства будет установлено умышленное доведение юридического лица до признания банкротом, то ответственность понесет виновное лицо в индивидуальном порядке.

Отступления от установленной очередности выплат при банкротстве

Как видно, список внеочередных требований к должнику, поименованных в Законе N 127-ФЗ, не является исчерпывающим. Кроме того, при наличии угрозы техногенной или экологической катастрофы, гибели людей из-за прекращения деятельности компании несмотря ни на какие очереди при банкротстве деньги, прежде всего, направляются на мероприятия по предотвращению таких чрезвычайных происшествий ( 127-ФЗ п. 1 ст. 134 Закона от N ).

Также, как разъяснял ВАС РФ, поскольку арбитражный управляющий должен действовать добросовестно и разумно, он может отступить от установленной очередности погашения долгов при банкротстве и суд признает его действия законными. Например, если это нужно исходя из целей проводимой процедуры банкротства для недопущения порчи имущества должника либо предотвращения увольнения работников должника по их инициативе (п. 40.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 60).

Очередь выплаты кредиторам при банкротстве

Долги банкрота-должника могут возникнуть самые разные не только до банкротства, но и во время банкротства. По долгам до банкротства и долгам, которые возникли во время банкротства, существуют свои очереди выплаты кредиторам.

Есть текущие платежи (о них указано ниже в материале), а есть платежи, которые должник должен был оплатить до того, как на него подали заявление о банкротстве.

По текущим платежам в законе установлено пять очередей.

По долгам, возникшим до банкротства, установлено три очереди.

Также в законе указаны требования, которые погашаются либо после того, как будут погашены требования в порядке очередности, либо погашаются независимо от очередности.

Например, кредитор, у которого в залоге находится имущество должника, получает 70% от стоимости, которая получена в результате продажи предмета залога.

Нельзя сказать, что с очередностью выплат кредиторам в законе установлены какие-то сложные правила, но человеку несведущему в этих вопросах, но желающему понять, к какой очереди относятся его требования и когда ждать погашение задолженности, лучше обратиться к юристам нашего бюро за консультацией. Почему? Потому что бывают случаи, когда очередность нарушается и кредитор может не получить удовлетворение своих требований.

Что делать, если нарушается очередность выплат в банкротстве?

Когда нарушается очередность выплат в банкротстве, это ведет фактически к тому, что одни лица, которые могли получить деньги по долгам банкрота, фактически либо не получают удовлетворение своих требований, либо получают, но в меньшем, не в полном размере.

Фактически действия управляющего, который нарушил очередность погашения задолженности банкрота, приводят к убыткам кредиторов, которых управляющий так сказать обошел.

В судебной практике существуют дела, когда обиженные действиями управляющего кредиторы обращались в суд с исками о взыскании с управляющего убытков из-за рассматриваемых действий, и суды удовлетворяли такие иски.

Можно подать жалобу в деле о банкротстве на действия управляющего, который нарушил очередность платежей, и когда суд установит данный факт, далее взыскать убытки с управляющего.

Конечно, иногда суды признают, что нарушение управляющим очередности было вынужденной и социально значимой мерой, но такие случаи единичные.

В общем, если управляющий нарушает очередность, то это для него грозит тем, что фактически по иску кредитора, который не получил положенного, гасить долг банкрота перед кредитором будет управляющий, надо только подать жалобу на его действия и иск на убытки, либо сразу иск.

Использование залогового имущества

Чуть более спокойными могут чувствовать себя те кредиторы, погашение требований которых обеспечивается залогом. Задолженность перед ними погашается за счет выручки от реализации залогового имущества. Однако и в данном случае рассчитывать на всю сумму сразу им не приходится. Статьей 138 закона №127-ФЗ установлены следующие правила распределения вырученных средств:

• 70% от продажной цены направляются на уплату долгов по кредиту залогодержателя (только «тела», без учета процентов и неустоек);
• 20% – отдается в пользу кредиторов первой и второй очереди;
• оставшиеся 10% – на оплату судебных издержек, в том числе работы арбитражного управляющего и привлеченных им специалистов.

Регулирование выплат очередности требований

Банкротство представляет собой институт правил и механизмов, определяющих финансовую платежеспособность. Порядок банкротства – гарантия для должника. Нередко предприятия, признанные неплатежеспособными, не могут удовлетворить всех кредиторов первой и второй очереди, а также последующих получателей платежей.

Для этого регулирования существует ФЗ 127 от 26.10.2002 года, где есть 134-я статья «Об очередности удовлетворения требований кредиторов».

Пункт правил гласит, что на внеочередное обслуживание имеют право получатели по текущим долгам. У них законное преимущество перед прочими лицами. Внеочередными считаются ситуационные моменты, по которым не должны возникнуть критические задолженности. Например, если с прекращением поступления платежей от банкрота могут возникнуть техногенные или экологические риски.

Из каких средств обанкротившееся предприятие может оплатить долги? Обычно распродаются имеющиеся на балансе активы и пассивы. Но часто случается, что после того, как все средства получены, их оказывается недостаточно для оплаты всех задолженностей.

Очереди кредиторов- порядок удовлетворения требования при банкротстве предприятия

Очереди займодавцев, как уже описано выше, представляют собой несколько ступеней. Однако внутри одной «ступени» также существует очередность. Поэтому погашения принято разделять в календарном порядке. Погашение к новой «ступени» не перейдет, пока не выполнен план по предыдущей «ступени».

При этом не всегда денежных средств бывает в нужном количестве для погашения полной суммы задолженности. Если считалось, что долги по заработной плате выплачены и начаты платежи четвертой ступени – ЖКХ, но выясняется задолженность по заработной плате, оплата долгов по ЖКХ приостанавливается. Предприятие обязано вернуться к погашению сумм третьей ступени и только затем продолжить работу по четвертой ступени.

Исполнением обязательств считается зачисление полной суммы на счет кредитора или передача их через нотариальный депозит. Платежи перед 1-4 ступенями утверждаются же после появления ликвидационного баланса. Деньги переводятся за счет этой суммы.

Когда юридическое лицо признается банкротом, то ему необходимо установить определенную очередность выплат при банкротстве предприятия кредиторам, в соответствии с которой он будет погашать задолженность. В законодательном тексте определено три категории очередности удовлетворения требований по уплате долга.

В соответствии с нормами законов, при банкротстве очередность погашения задолженности перед кредиторами определяется следующим образом:

• в первую очередь кредиторов при банкротстве попадают физические лица, которые претерпели физический или моральный ущерб;
• затем выплачиваются задолженности перед работниками организации — банкрота. Например, заработная плата, отпускные, пособия и др. выплаты;
• в последнюю очередь банкрот погашает задолженность перед иными кредиторами.

Представители третьей очереди получателей задолженности вправе устанавливать свои требования к банкроту. Перечень требований кредиторов состоит из нижеследующего:

• возместить им полную сумму предоставленного займа (работ, услуг);
• возместить и причиненный ущерб;
• оплатить все имеющиеся долги по заработной плате, пособиям, отпускным и т. д.;
• погасить задолженность за коммунальные услуги;
• оплатить издержки, возникшие в ходе проведения судебного разбирательства.

Оказание предпочтения в отношении отдельных кредиторов

Предпочтение отдельных кредиторов недопустимо. Подобные сделки признаются судом недействительными. Такой вывод сделан в Постановлении Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 29.10.2014 N 17АП-12019/2014-ГК по делу N А50-3142/2013 (Постановлением Арбитражного суда Уральского округа от 21.01.

Согласно п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до его принятия арбитражным судом.

Цель указанной нормы — защитить интересы кредиторов от уменьшения конкурсной массы должника, которое может возникнуть в результате недополучения должником причитающегося ему имущества или выбытия имущества должника в интересах одного из кредиторов.

На момент совершения оспариваемых зачетов, как следует из определений суда, у должника существовала задолженность перед иными кредиторами третьей очереди, что апеллянтом также не опровергнуто. Указанное свидетельствует об оказании предпочтения отдельному кредитору ООО «Нива» в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок.

Отступления от установленной очередности выплат при банкротстве

Как видно, список внеочередных требований к должнику, поименованных в Законе N 127-ФЗ, не является исчерпывающим. Кроме того, при наличии угрозы техногенной или экологической катастрофы, гибели людей из-за прекращения деятельности компании несмотря ни на какие очереди при банкротстве деньги, прежде всего, направляются на мероприятия по предотвращению таких чрезвычайных происшествий ( 127-ФЗ п. 1 ст. 134 Закона от N ).

Также, как разъяснял ВАС РФ, поскольку арбитражный управляющий должен действовать добросовестно и разумно, он может отступить от установленной очередности погашения долгов при банкротстве и суд признает его действия законными. Например, если это нужно исходя из целей проводимой процедуры банкротства для недопущения порчи имущества должника либо предотвращения увольнения работников должника по их инициативе (п. 40.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 60).

Похожие записи:

• О задолженности и не только. Все познается в сравнении (2022 год)
• Как получить субсидии на оплату ЖКХ: пошаговая инструкция
• Узнать пенсионные накопления в 2023 году